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SGR
Le società di gestione del risparmio sono società per azioni autorizzate a prestare il servizio di gestione collettiva del risparmio.

Si definiscono società di gestione armonizzate (SGA) le società con sede legale e direzione generale in uno Stato membro dell'Unione europea (UE) diverso dall'Italia, autorizzate a prestare il servizio di gestione collettiva del risparmio. Le SGR devono essere autorizzate dalla Banca d'Italia, dopo conferma Consob. 

Attività esercitabili dalle SGR
Le SGR possono prestare il servizio di gestione collettiva del risparmio ma anche:

  • prestare il servizio di gestione di portafogli;
  • istituire e gestire fondi pensione;
  • prestare il servizio di consulenza in materia di investimenti;
  • commercializzare quote o azioni di OICR di terzi

SICAV
La SICAV è una società per azioni a capitale variabile con sede legale e direzione generale in Italia avente per oggetto esclusivo l'investimento collettivo del patrimonio raccolto mediante l'offerta al pubblico di proprie azioni.

A differenza dei fondi comuni d'investimento nella SICAV l'investitore ricopre anche la figura di socio partecipante e come tale ha il diritto di voto sulle vicende sociali e sulla politica d'investimento.


La gestione collettiva del risparmio
Il servizio di gestione collettiva del risparmio si realizza attraverso:

  • la promozione, istituzione e organizzazione di fondi comuni d'investimento e l'amministrazione dei rapporti con i partecipanti;
  • la gestione del patrimonio di OICR, di propria o altrui istituzione, mediante l'investimento avente ad oggetto strumenti finanziari, crediti, o altri beni mobili o immobili;
  • la commercializzazione di quote o azioni di OICR propri.

Quando le attività elencate sono ripartite tra due SGR diverse, quella che svolge le attività di cui al primo punto è designata come società promotrice, quella che svolge le attività di cui al secondo punto è indicata come gestore.